Geld und Finanzen sind ein schwieriges Thema, welches eine große Rolle in unser aller Leben spielt. Wer finanziell alle Register ausschöpfen möchte sollte sich daher am besten selber intensiv mit seinem Vermögen beschäftigen. Themen, die in diesem Zusammenhang eine Rolle spielen sind Geldanlagemöglichkeiten, Kredite und auch Versicherungen. Wer nicht selbst bewandert in diesen Gebieten ist und keine Zeit und/oder Lust hat sich hiermit auseinanderzusetzen, der hat die Möglichkeit einen Profi zu konsultieren. Vor allem Finanzberater oder auch Anlage- bzw. Vermögensberater genannt stellen hier ihre Dienste zur Verfügung. Häufig arbeiten Finanzberater in Finanzvertrieben.

Auch wenn Finanzberater die Aufgabe haben einen zu beraten lohnt es sich einen guten Rat einzuholen, wer einen wohl am besten beraten kann. Wichtig ist es einen kompetenten Finanzberater zu finden, der zu einem passt. In erster Linie muss der Finanzberater seriös sein. Häufig merkt man schnell, ob sein Geschäftspartner seriös ist, manchmal reicht bereits ein Blick auf die Website. Auch können unabhängige Testportale wie z.B. Finanztest im Internet mit Kundenbewertungen einem helfen. Es kann zudem nie schaden nach der Qualifizierung oder nach den Referenzen zu fragen: Vielleicht hat der Finanzberater schon einmal mit Kunden, die in einer ähnlichen wirtschaftlichen Lage stecken zu tun gehabt? Die wohl zuverlässigste Methode bleibt aber vermutlich die Empfehlung eines Freundes oder Bekannten, den sie ausquetschen können. Freunde und Bekannte können einem in der Regel einen guten Eindruck über den Service vermitteln und davon berichten ob sie davon profitiert haben.